客戶資產保障

多方面的保障

一通集團向投資者提供低廉交易成本的金融投資服務，非常重視客戶對集團的信心。為保障客戶資產及權益，一通集團從條例監管、程序設計、內部監控及客戶監察維護客戶存放在集團子公司的資金及持倉。

香港證監會註冊機構

一通投資者有限公司（「一通」）為香港證監會註冊機構，獲發牌經營第1、2、4、5、6及7類別的受規管活動。一通作為註冊機構，其客戶獲得以下的法規保障：

投資者賠償基金

按照《證券及期貨條例》第236條成立的投資者賠償基金，每位客戶的證券戶口可獲最高港幣五十萬元的保證賠償及另外期貨戶口有最高港幣五十萬元的保證賠償。

忠誠保險計劃

根據《證券及期貨（保險）規則》的規定，一通經已向香港證監會委任的保險公司購買忠誠保險，避免因僱員搶劫、盜竊、偽造文件及犯有欺詐行為等而須承受客戶資產損失的風險，保障上限為證券及期貨活動各港幣1,500萬元，即保障上限總額為港幣3,000萬元。

客戶信託戶口

一通按照《證券及期貨條例》第149條的要求，在中國銀行（香港）、匯豐銀行、交通銀行、華僑永亨銀行及大華銀行開立客戶信託戶口，存放客戶資金，與一通本身的資金完全隔離。

營運程序

提存程序

一通針對舊式證券行的客戶資金處理程序問題，設計由開業沿用至今的提存程序：客戶須要將資金直接存入一通的銀行賬戶，提款時由一通直接存入客戶在一通登記的銀行戶口，不設第三方提款安排，杜絕客戶資金被他人挪用的機會。

風險監控

一通本身不會作出大額的投機活動，所有因營運正常業務的持倉都會採用相關的對沖準備。在降低信貸風險方面，客戶在買入投資產品時必須在戶口內有足夠資金或抵押品，在按金或抵押品價值不足時，一通會迅速採取相應措施，避免個別客戶影響其他客戶的資產安全。

內部監控

一通設有獨立於各營運部門的合規部門以監控其他部門有否按照規例營運，合規部門的職員亦會根據新規定或條例修訂變更營運程序以符合法定要求，同時向相關人員提供訓練。

客戶監察

戶口即時更新

客戶經繳費靈存入新資金時，戶口存款會即時更新，客戶可自行登入驗證。

電郵日結單

客戶在一通戶口如有任何活動，例如交易、提存或派發，均會在下一曆日的凌晨收到附有上日結單的電郵。若客戶發現有不明的戶口活動，可以即時通知一通，盡快偵查資產去向。

獨立核數師審計

一通須要按規定向證監會提交獨立核數師報告，核數師在核數過程中會抽樣向客戶寄出資產確認書，亦會向銀行核對一通的存款數額，以確保客戶資產紀錄完整及正確。